هل تتساءل عما إذا كنت ستحصل على استرداد الضريبة، وكم من الوقت سيتعين عليك الانتظار وكيفية تعظيمه؟ العثور على جميع الإجابات هنا.
عندما تستعد لتقديم إقرارك الضريبي، فمن المحتمل أن تسمع عن استرداد الضرائب من اليسار واليمين. يهتف معدو الضرائب: "قدم طلبك مبكرًا، واسترد أموالك عاجلاً".
ولكن من الذي يحصل على المبالغ المستردة من الضرائب وكيف يمكنك معرفة ما إذا كنت تريد ذلك؟
كيفية استرداد الضرائب في أمريكا Tax Refunds
فيما يلي نظرة فاحصة على المداخل والمخارج التي تحتاج إلى معرفتها:
ما هو الإقرار الضريبي؟
يتكون الإقرار الضريبي من النموذج (النماذج) الذي تقدمه إلى الحكومة للإبلاغ عن حالة التقديم والمعالين والدخل والخصومات والائتمانات ومدفوعات الضرائب. والغرض الرئيسي منه هو توثيق مبلغ الضريبة المستحقة عليك - أو المبلغ الذي تدين به لك مصلحة الضرائب الأمريكية - لسنة معينة.
يُطلب من مواطني الولايات المتحدة تقديم الإقرارات الضريبية بمجرد وصولهم إلى عتبات الدخل لحالات التقديم الخاصة بهم، والتي تتراوح من 12,950 دولارًا إلى 27,300 دولارًا للسنة الضريبية 2022.
في حين أن النموذج 1040 هو المستند القياسي لإقرارات ضريبة الدخل الشخصية الفيدرالية، فقد تحتاج إلى إرفاق نماذج وجداول أخرى. على سبيل المثال، إذا كنت تعمل كمالك وحيد، فستحتاج إلى تقديم الجدول C.
بالإضافة إلى ذلك، إذا تلقيت مستندًا آخر، مثل W-2 أو النموذج 1099-NEC أو النموذج 1099-DIV، فستحتاج إلى إرساله مع النموذج 1040 الخاص بك.
يمكن أن يكون تقديم الإقرارات أمرًا معقدًا، ولكن يمكن أن تساعدك البرامج الضريبية ومستشاري الضرائب وموقع مصلحة الضرائب الأمريكية على تحديد النماذج والجداول الزمنية التي تحتاجها.
هل سأحصل على استرداد الضريبة؟
وفقًا لبيان صحفي صادر عن خدمة محامي دافعي الضرائب بتاريخ 11 كانون الثاني (يناير) 2023، "في عام 2022، يحق لحوالي ثلثي دافعي الضرائب الأفراد استرداد المبالغ المستردة، وكان متوسط مبلغ الاسترداد حوالي 3200 دولار."
من المحتمل أن تحصل على استرداد إذا تجاوزت الاستقطاعات الضريبية أو المدفوعات المقدرة التزاماتك الضريبية للسنة الضريبية.
من الآن فصاعدا، إذا لم تكن متأكدا من مقدار الضرائب المقدرة التي يجب اقتطاعها أو دفعها، فإن مصلحة الضرائب الأمريكية توفر هذه الأدوات لمساعدتك:
- إذا كنت تتلقى أجورًا و/أو رواتب: استخدم مقدِّر الاستقطاع الضريبي لمعرفة المبلغ الذي يجب عليك حجبه من كل شيك راتب.
- إذا كنت تدفع الضرائب المقدرة: استخدم ورقة العمل في النموذج 1040-ES، الضريبة المقدرة للأفراد لمعرفة المبلغ المناسب للدفع.
ضع في اعتبارك أن المبالغ المستردة هذا العام لعوائد السنة الضريبية 2022 من المرجح أن تكون أصغر بسبب اختفاء العديد من الإعفاءات الضريبية الكبيرة، بما في ذلك مدفوعات التحفيز، والائتمان الضريبي المعزز للأطفال والخصم الخيري لأولئك الذين لا يقومون بالتفاصيل.
مقترح لك:
من يحصل على استرداد الضريبة؟
تقول كريستال بينو، المحاسب العام المعتمد ومؤسس شركة NomadTax، إن مصلحة الضرائب الأمريكية تصدر المبالغ المستردة عندما يدفع دافعو الضرائب مبالغ زائدة في النظام.
وتقول: "بينما تهدف حجب الرواتب والمدفوعات الضريبية المقدرة إلى ضرب المسمار في الرأس، هناك عوامل أخرى لا تؤخذ في الاعتبار في بعض الأحيان، مثل خسائر رأس المال أو التخفيضات الضريبية الأخرى أو الإعفاءات أو الائتمانات".
بالإضافة إلى ذلك، فإن بعض دافعي الضرائب يدفعون مبالغ زائدة عن عمد على مدار العام للحصول على استرداد أكبر - فهم يستخدمون النظام مثل حساب التوفير.
كيف يمكنني الحصول على استرداد ضريبي أكبر؟
يقول ستيوارت بوكسنباوم، المخطط المالي المعتمد ورئيس شركة Statewide Financial: "هناك طرق متعددة يمكنك من خلالها زيادة المبالغ المستردة من الضرائب إلى أقصى حد".
وهنا ثلاث طرق يذكرها:
- إعداد اقتطاعات ضريبية متسقة على أساس الدخل أو الراتب.
- الاحتفاظ بسجلات مفصلة ودقيقة لجميع النفقات المعفاة من الضرائب.
- تقديم مساهمة مباشرة في حساب التقاعد ولكن القيام بذلك في نهاية العام عندما لا يكون هناك تعديل للاستقطاع خلال العام.
ومع ذلك، فإن استرداد أموال أكبر ليس دائمًا أفضل.
يقول بينو: "بما أن استرداد الضريبة هو عبارة عن إرجاع للأموال التي دفعتها أكثر من اللازم، فإن تعظيم هذا المبلغ قد لا يكون أفضل استراتيجية". "القول المأثور القديم بأن الدولار اليوم يساوي أكثر من دولار غدًا يعني أنه كلما زادت الأموال التي لديك على مدار العام، كلما زاد قدرتك على استخدامها للاستثمار أو الادخار وكسب المال من أموالك."
أين يتم استرداد الضريبة الخاصة بي؟
بينما تقول مصلحة الضرائب الأمريكية إنها تصدر 90٪ من المبالغ المستردة الضريبية في أقل من 21 يومًا، فإن الوقت اللازم للتنفيذ يعتمد على كيفية تقديمك.
- حفظ الملفات الورقية: يجب أن يحصل مقدمو الملفات على المبالغ المستردة في غضون ستة إلى ثمانية أسابيع من تاريخ استلام مصلحة الضرائب الأمريكية للإرجاع.
- الإيداع الإلكتروني: يجب أن يتلقى مقدمو الملفات المبالغ المستردة في أقل من ثلاثة أسابيع - وحتى أسرع إذا تم إيداع أموالك المستردة مباشرة في حساب مصرفي.
ومع ذلك، يمكن أن يتأخر استرداد أموالك إذا كان غير مكتمل أو يتطلب مراجعة متعمقة من مصلحة الضرائب الأمريكية. ولكن ليس عليك الانتظار والتساؤل - يمكنك التحقق من حالة استرداد أموالك عبر الإنترنت أو من خلال تطبيق IRS2Go.
ماذا يجب أن أفعل مع استرداد الضريبة الخاصة بي؟
تعتمد أفضل طريقة لإنفاق استرداد الضريبة على وضعك المالي وأولوياتك.
"بينما تبدو الخطوة المثالية للعديد من الأشخاص هي قضاء إجازة أو التبذير من نوع ما بهذه الأموال المكتشفة حديثًا والتي يمكن أن تبدو وكأنها مكافأة، فإن الخطوة الذكية تتمثل في إدراجها في الخطة المالية الشاملة للفرد،" برايان إم كوديرنا، CFP ويقول مؤسس فريق Kuderna المالي.
ويوصي كوديرنا بإستراتيجية مالية تعطي الأولوية للحماية، وبناء صندوق للطوارئ، وإلغاء الديون ذات الفائدة المرتفعة. وبعد ذلك، يوصي بالتحول إلى التركيز على تراكم الثروة.
مع أخذ ذلك في الاعتبار، يقول: "إذا كان المستفيد من استرداد الضريبة لديه جميع تأميناته سليمة ومدفوعة، فإن نفقات ستة أشهر على الأقل نقدًا ليوم ممطر، وسداد بطاقات الائتمان أو أي ديون ذات فائدة عالية، والاستثمار الخطط تسير على الطريق الصحيح بالفعل... إذن قد تكون مكافأة الإجازة في محلها."
شاهد أيضا:
متى سأحصل على استرداد الضريبة إذا قمت بتقديم تمديد؟
تقوم مصلحة الضرائب عادةً بمعالجة المرتجعات بمجرد استلامها وتعطي الأولوية لتلك التي تستحق المبالغ المستردة. طالما أن مصلحة الضرائب الأمريكية لا يتعين عليها مراجعة الإرجاع يدويًا ولا توجد نسخة احتياطية في معالجة المرتجعات، فيجب أن ترسل أموالك المستردة وفقًا لأوقات التسليم العادية.
إذا كنت تخطط لتقديم إقرارك متأخرًا، فضع في اعتبارك أن أمامك ثلاث سنوات من تاريخ استحقاق الضريبة الأصلي للمطالبة باسترداد أموالك.
إرسال تعليق