تحظى الفضة بشعبية بين المستثمرين باعتبارها واحدة من أكثر المعادن الثمينة تداولًا في السوق. المعدن لديه العديد من العوامل الأساسية لصالحه، بما في ذلك مزيج من انخفاض العرض والطلب القوي. بالإضافة إلى ذلك، فإن الاهتمام بالفضة قوي وسط ارتفاع الطلب على جميع السلع تقريبًا، ومخاوف التضخم وانتعاش الاقتصاد العالمي.
كيفية الإستثمار في الفضة
غالبًا ما تُعتبر الفضة والأصول الصلبة الأخرى مخازن جيدة للقيمة في فترات التضخم - والطبيعة المزدوجة للفضة كمعدن ثمين ومعدن صناعي يجعلها فريدة من نوعها. بصرف النظر عن العملات والمجوهرات، يتم استخدام المعدن في الألواح الشمسية والمركبات الكهربائية وإضاءة LED والأجهزة الطبية وغيرها من المنتجات.
إذا كنت تفكر في الاستثمار في الفضة، فإليك بعض النقاط التي يجب وضعها في الاعتبار:
- كيف تستثمر في الفضة.
- أسهم الفضة وصناديق الإستثمار المتداولة.
- ما الذي يجعل الفضة مميزة كإستثمار.
- هل الاستثمار في الفضة فكرة جيدة؟
كيف تستثمر في الفضة
هناك طرق عديدة لشراء الفضة. العملات المعدنية والحانات هي الطريقة الأكثر تقليدية، ولكن بعض الصناديق المتداولة في البورصة، أو صناديق الاستثمار المتداولة، مدعومة بالفضة المادية، أو يمكن للمستثمرين شراء صناديق الاستثمار المتداولة أو الصناديق المشتركة التي تمتلك أسهم التعدين.
يطلق على الفضة أحيانًا اسم "ذهب الرجل الفقير"، لكنها ليست مجرد وكيل ذهب رخيص. الفضة أكثر تقلبًا بمقدار 1.5 مرة من الذهب، كما يقول فرانك هولمز، الرئيس التنفيذي ومدير الاستثمار في شركة US Global Investors Inc. (شريط الأسهم: GROW)، نظرًا لانخفاض سعرها وحقيقة أنها يمكن أن تعمل كاستثمار وصناعة فلز.
للعثور على أسعار الفضة الأساسية، يمكن للمستثمرين إلقاء نظرة على London Silver Fix. يتم تحديث هذا السعر مرتين يوميًا ويتم عرضه على معظم مواقع تجار المعادن النفيسة. يستخدم التجار هذا السعر لتحديد أسعار العرض والعرض على المعادن المادية.
يقول تيري هانلون، رئيس شركة Dillon Gage Metals، وهي شركة لتجارة المعادن في دالاس، إن أسهل طريقة لشراء العملات المعدنية أو السبائك الفضية هي عبر الإنترنت من خلال التجار ذوي السمعة الطيبة.
من العلامات الجيدة أن يكون التاجر عضوًا في مجموعات صناعة المعادن مثل مجلس الصناعة للأصول الملموسة أو نقابة خبراء النقود المحترفين. يقول هانلون إنه عند البحث عن الأسعار، تحقق من عدد قليل من التجار للتعرف على الأسعار السائدة، حيث يجب أن يكون معظم التجار منافسين لعروض الشراء أو البيع.
يبيع تجار الفضة أيضًا أكياسًا من الفضة غير المرغوب فيها، وهي عملة الولايات المتحدة قبل عام 1965 وتحتوي على 90٪ من الفضة، مثل الدايمز عطارد. يمكن للمستثمرين بيع الفضة غير المرغوب فيها بكميات 100 دولار أو 1000 دولار بالقيمة الاسمية، وفقًا لاستراتيجيات الأصول الدولية، التي تشير إلى أن كيسًا من الدايمات الفضية أو ربع دولار يحتوي على حوالي 715 أونصة من الفضة النقية عند صهرها.
في حين أن مشتري الفضة غير المرغوب فيها لا يحصلون على قيمة كبيرة مقابل الوزن الإجمالي للحقيبة، إلا أنه قابل للقسمة بسهولة حيث يمكن للمالكين بيع القطع الفردية.
عندما يتعلق الأمر بالتسعير، فإن سبائك السبائك تتمتع بأقل قدر من أقساط التاجر، لأن هذه المنتجات هي ببساطة فضية تُسكب في قالب. كلما زادت كمية السبائك الفضية، كانت التكلفة أرخص. قد يترك هذا مجالا لتزوير المعدن الثمين. هذا هو السبب في أن الصناعة تنصح بشراء الفضة المادية بكميات أقل.
تتميز عملات السبائك المعدنية بعلاوة أعلى على السبائك بسبب العمل المبذول في صنع الفراغات وختمها وفحصها وختمها في علبة. العملات المعدنية الأكثر شيوعًا مع أقساط التأمين الأكثر اتساقًا هي الأوقية الفضية الأمريكية النسر من النعناع الأمريكي و 1 أوقية الكندية مابل ليف من Royal Canadian Mint.
يقول هانلون إنه يمكن إدراج الفضة في حسابات التقاعد الفردية، أو حسابات الجيش الجمهوري الايرلندي. ومع ذلك، فإن لدى مصلحة الضرائب متطلبات صارمة لكيفية تخزين هذه الأصول ونوع العملات المعدنية المسموح بها - مثل American Eagles و Maple Leafs. يجب إرسال العملات الفضية مباشرة من التاجر إلى وديع وصي معتمد.
يقول هانلون إن معظم المستثمرين يركزون على سبائك السبائك والعملات المعدنية، في حين أن العملات المعدنية مخصصة لهواة الجمع. ويضيف أن العملات المعدنية لها قيمة سوقية منفصلة عن السبائك. على سبيل المثال، عندما عرضت دار سك العملة الأمريكية دولارًا فضيًا تذكاريًا لعام 2019 للاحتفال بالذكرى الخمسين لهبوط أبولو 11 على سطح القمر، تم بيع هذه العملات المعدنية بعلاوة عالية على سعر السبائك الفضية، كما يقول.
يقول هانلون إنه يمكن تخزين السبائك المادية في خزنة منزلية، ولكن بالنسبة للكميات التي تزيد عن 1000 أوقية، يجب على المستثمرين التفكير في تخزين المستودعات.
كيفية شراء الأسهم الفضية وصناديق الاستثمار المتداولة
يمكن للمستثمرين الذين يرغبون في التعرض لأسعار الفضة ولكنهم لا يريدون بالضرورة امتلاك المعدن المادي شراء صناديق الاستثمار المتداولة الفضية. أكبر صندوق ETF من حيث الأصول الخاضعة للإدارة هو iShares Silver Trust (SLV)، بحوالي 13 مليار دولار.
يفضل Adrian Day، رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لشركة Adrian Day Asset Management، شراء أسهم منجمي الفضة الفردية مقابل ETF لشركة تعدين نظرًا لوجود عدد قليل من عمال مناجم الفضة. ويشير إلى أن SSR Mining Inc. (SSRM) و Wheaton Precious Metals Corp. (WPM) غيرتا اسميهما لأنهما كانا يتفرعان إلى معادن أخرى.
ومع ذلك، كما يقول، فإن عمال المناجم الذين لديهم إنتاج الفضة في محفظتهم سيستفيدون من زيادات أسعار الفضة. يقول داي إنه بعد الارتفاع الأخير في الأسعار، أصبحت معظم الأسهم العالمية باهظة الثمن، لكنه يحب Wheaton Precious Metals و Fortuna Silver Mines Inc. (FSM)، خاصة بالنسبة للمستثمرين الذين ليس لديهم أي تعرض لقطاع الذهب والفضة.
مقترح لك:
ما الذي يجعل الفضة مميزة كاستثمار
يمكن النظر إلى الفضة، مثل الذهب، على أنها استثمار آمن خلال نهاية فترة صعود طويلة لأنها أصل صعب ومخزن للقيمة. يمكن أيضًا اعتبارها عملة بديلة للعملات الورقية مثل الدولار الأمريكي أو اليورو.
على غرار الذهب أيضًا، يمكن اعتبار الفضة بمثابة تحوط ضد التضخم. في عام 2021، شهد الاقتصاد الأمريكي تضخمًا بنسبة 7٪، واستمرت الأسعار في الارتفاع في أوائل عام 2022. يمكن أن يحمي امتلاك سلعة مثل الفضة ثروتك في حالة استمرار التضخم المرتفع أو انخفاض قيمة العملة وهو خيار قابل للتطبيق للمستثمرين القلقين بشأن فقدانهم. القوة الشرائية بسبب الزيادات التدريجية في أسعار السلع والخدمات.
على عكس الذهب، الذي يستخدم إلى حد كبير في الاستثمارات والمجوهرات، تمتد الفضة إلى عالم الاستثمار والقطاع الصناعي. من حيث الطلب الصناعي، يتم استخدامه في الألواح الشمسية والمفاتيح الكهربائية والمعدات الطبية وغيرها.
هل الاستثمار في الفضة فكرة جيدة؟
كما هو الحال مع أي استثمار، قم بالبحث وافهم مدى تحملك للمخاطر قبل الاستثمار في الفضة.
غالبًا ما تتم مقارنة الذهب والفضة ببعضهما البعض لأن كلا من المعادن الثمينة تخدم أغراضًا متشابهة في محفظة استثمارية وتميل أسعارها إلى التحرك معًا. ومع ذلك، تاريخيا، كان الذهب أغلى من الفضة. يبلغ سعر أونصة الذهب حوالي 1880 دولارًا أمريكيًا، بينما يبلغ سعر أونصة الفضة الواحدة حوالي 24 دولارًا فقط.
كمية الفضة الموجودة في القشرة الأرضية وفيرة وتتجاوز المعروض من الذهب. أضف إلى ذلك ارتفاع الطلب على الذهب، مما يؤدي إلى أن يكون الذهب أصلًا نادرًا وبالتالي أكثر قيمة مقارنة بالفضة. بالنسبة للمستثمرين، يمكن أن تبدو الفضة كبديل للمعادن الثمينة بأسعار معقولة.
من سمات الفضة التي قد تبدو عيبًا أنها متقلبة. هذا لأن سوق الفضة أصغر بكثير من سوق الذهب، مما يعرض الفضة لمزيد من التقلبات في الأسعار مقارنة بالذهب. على المدى الطويل، يجب أن تكون تقلبات أسعار الفضة أقل أهمية. لكن المستثمرين الذين يقررون الاحتفاظ بالفضة يجب أن يكونوا مستعدين لتقلبها على المدى القصير.
بشكل عام، يمكن أن توفر الفضة والسلع تنويعًا في المحفظة من الأسهم والسندات. القاعدة الأساسية الجيدة هي تخصيص حوالي 5 ٪ من محفظتك للسلع بشكل عام، ولكن هذا يمكن أن يختلف اعتمادًا على أهدافك الاستثمارية طويلة الأجل.
مقترح لك:
بالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون في امتلاك معادن مادية، فإن الإستراتيجية الشائعة هي حساب متوسط تكلفة الدولار، والتي تتضمن شراء كمية محددة من المعدن كل شهر للمساعدة في تخفيف الحركات المتقلبة في بعض الأحيان.
بإلقاء نظرة على الخلفية الاقتصادية الواسعة، تراجعت توقعات النمو ومن المتوقع أن يرفع الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة لإدارة معدل التضخم المرتفع. هذه وصفة لتقلبات سوق الأسهم على مدار العام، مما يجعل الفضة جذابة الآن. بالإضافة إلى ذلك، من المتوقع أن يرتفع الطلب على الفضة في عام 2022 مع التوسع في التطبيقات الصناعية والسيارات والجيل الخامس.
حقوق الصور في هذا المقال تذهب إلي أصحابها ونحن نستخدمها تحت ترخيص الإستخدام الإبداعي.
The rights to the images in this article go to their respective owners and we use them under a creative use license.
إرسال تعليق