لم يتم إنشاء جميع شركات التأمين على السيارات على قدم المساواة. قمنا باستطلاع آراء أكثر من 10000 سائق لمعرفة المزيد عن تجربتهم في التأمين على السيارات، مع التركيز على المجالات الرئيسية مثل خدمة العملاء، ومعالجة المطالبات، وولاء العملاء. باستخدام هذه البيانات، قمنا بتقييم أفضل شركات التأمين على السيارات لعام 2022 لمساعدتك في العثور على أفضلها.
ما هي أفضل شركة التأمين على السيارات في امريكا؟
وفقًا لبياناتنا لعام 2022، فإن أفضل شركة تأمين على السيارات هي USAA، لكن منتجات التأمين الخاصة بها متاحة فقط لأعضاء المجتمع العسكري. إذا كان هذا لا ينطبق عليك، فإن الخيار الأفضل التالي هو State Farm، التي تحتل المرتبة الثانية في تحليلنا.
لتحديد أفضل شركات التأمين على السيارات، قمنا بتحليل بيانات الأسعار بالإضافة إلى التعليقات الواردة من حاملي وثائق التأمين، مع إيلاء اهتمام خاص لخدمة العملاء ومعالجة المطالبات وولاء العملاء وتجديد البوليصة. كما سألنا المشاركين في الاستطلاع عن مدى احتمالية أن يوصوا شركة التأمين الحالية للسائق بالتسوق من أجل سياسة جديدة.
إذا كنت تبحث عن تأمين على السيارات، يمكن أن تساعدك هذه القائمة في المقارنة بين شركات التأمين بناءً على العوامل التي تهمك أكثر. على الرغم من أن USAA و State Farm يتصدران المجموعة، فقد تجد ملاءمة أفضل مع واحدة من الشركات الثماني الأخرى في تصنيفنا. على هذا النحو، من الجيد مقارنة العديد من شركات التأمين وأسعارها قبل شراء وثيقتك أو تجديدها.
افضل شركات التأمين على السيارات في امريكا
- USAA
- State Farm
- Farmers
- Nationwide
- Geico
- Allstate
- Travelers
- Progressive
- AAA
- American Family
مراجعة وتقييم وشرح كامل عن افضل شركات التأمين علي السيارات في امريكا
1. USAA
التقييم: 4.3
متوسط المعدل السنوي: 1000 دولار
USAA هي أفضل شركة تأمين في تصنيفنا. وفقًا لاستطلاعنا لعام 2022، أبلغ عملاء USAA عن أعلى مستوى من رضا العملاء ومن المرجح أن يجددوا سياساتهم ويوصوا USAA للسائقين الآخرين. تمتلك USAA أيضًا أقل المعدلات في دراستنا، متجاوزة المعدل الوطني بنسبة 35٪.
منتجات التأمين USAA، بما في ذلك سياسات السيارات وأصحاب المنازل والمستأجرين، متاحة فقط لأعضاء المجتمع العسكري. على هذا النحو، لن يكون جميع السائقين مؤهلين للتغطية من خلال شركة التأمين هذه.
2. State Farm
التقييم: 4.2
متوسط المعدل السنوي: 1267 دولار
تحتل State Farm المرتبة الثانية في تصنيفنا ولديها درجات أعلى من المتوسط في كل من الحلول الفرعية لدينا بما في ذلك معالجة المطالبات وولاء العملاء. لقد حققت أداءً جيدًا أيضًا في تصنيف أرخص شركات التأمين على السيارات لعام 2022. كان متوسط أقساطها للسائقين الذين لديهم أقل من سجلات القيادة الأصلية هو الأدنى في تصنيفنا لأولئك غير القادرين على الحصول على بوليصة تأمين من USAA.
شاهد أيضا:
3. Farmers
التقييم: 4.1
متوسط المعدل السنوي: 1917 دولار
يحتل المزارعون المرتبة الأولى في تصنيفاتنا الخاصة بمعالجة المطالبات ورقم 2 في خدمة العملاء. كما أنه يمثل رقم 2 في ولاء العملاء. حيث لم يكن أداء المزارعين جيدًا كان في "الأكثر احتمالًا للتجديد" حيث كانت النتيجة 4.0 أقل من متوسط الفئة 4.2.
4. Nationwide
التقييم: 4.1
متوسط المعدل السنوي: 1327 دولار
تقدمت Nationwide مرتبتين منذ تحليلنا لعام 2021 لتحل محل المركز الثالث. تمتلك Nationwide ثاني أعلى الدرجات في ولاء العملاء والأكثر ترجيحًا أن تكون فرعية موصى بها ودرجات أعلى من المتوسط في كل فئة من الفئات الفرعية الأخرى. يوجد Nationwide أيضًا معدلات أقل من المتوسط لبعض السائقين، خاصة أولئك الذين لديهم سجل قيادة جيد أو ائتمان ضعيف.
5. Geico
التقييم: 4.1
متوسط المعدل السنوي: 1148 دولار
حصل Geico على التصنيف رقم 3 في العام الماضي ويرتبط ارتباطًا وثيقًا بنفس المكان في تحليلنا لعام 2022. من المحتمل أن يكون موقعها في تصنيف هذا العام ناتجًا عن درجة خدمة العملاء الأعلى من المتوسط. Geico لديها متوسط الدرجات في الفئات الرئيسية الأخرى، بما في ذلك ولاء العملاء والأكثر احتمالية للتجديد. تنخفض درجات التعامل مع المطالبات إلى أقل من المتوسط قليلاً، لكن معدلات Geico، التي تعد ثاني أقل معدلات في دراستنا، قد تجعلها خيارًا رائعًا للسائقين الذين يبحثون عن تغطية ميسورة التكلفة.
6. Allstate
التقييم: 4.0
متوسط المعدل السنوي: 2047 دولار
صعدت Allstate ثلاث نقاط هذا العام، وانتقلت من المركز التاسع إلى المركز السادس. وكانت درجاتها أقل قليلاً من المتوسط لمعظم الوظائف الفرعية لدينا، لكن هذا لم يمنعها من احتلال المركز الرابع في قائمة الأكثر احتمالية أن تكون. يوصى بفئة فرعية. مقارنة بشركات التأمين الأخرى في تحليلنا، تعد أسعار Allstate من أعلى المعدلات، ولكن قد يجد بعض السائقين، مثل أولئك الذين ينتهكون تجاوز السرعة، أن أسعار Allstate تنافسية إلى حد ما.
7. Travelers
التقييم: 4.0
متوسط المعدل السنوي: 1371 دولار
كما شهدت Travelers بعض الحركة الصعودية هذا العام، حيث صعدوا نقطتين وتعادلوا في المركز السادس. درجة خدمة العملاء للمسافرين أقل من سبع شركات تأمين أخرى في تحليلنا، لكنها تحتل المرتبة الأولى في فئة معالجة المطالبات والمركز رقم 3 للفئة الأكثر احتمالية للتجديد. تحصل Travelers أيضًا على درجة أعلى من المتوسط لتجديد السياسة ويقدمون أقساطًا تكون عادةً أقل من المتوسط الوطني.
8. Progressive
التقييم: 3.9
متوسط المعدل السنوي: 1533 دولار
تحتل Progressive المركز الثامن في تحليلنا. بشكل عام، يشعر العملاء بالرضا عمومًا عن سهولة فتح سياسة ما، ولكن الأماكن Progressive تأتي في فئة "الأفضل لولاء العملاء" لدينا ولديها درجات أقل من المتوسط في كل فرع فرعي آخر في استطلاعنا. يفيد عملاء Progressive أيضًا بأنهم أقل عرضة لتجديد سياستهم أو التوصية بشركة التأمين للسائقين الآخرين. ومع ذلك، قد يتمكن الأشخاص الذين لديهم DUI من فتح المدخرات باستخدام Progressive. معدلاته لهؤلاء السائقين هي من بين أدنى المعدلات في دراستنا.
9. AAA
التقييم: 3.9
متوسط المعدل السنوي: 2409 دولار
AAA جديد في تصنيف أفضل شركات تأمين السيارات لدينا، وهو مرتبط مع Progressive للمركز الثامن. درجاته أقل من المتوسط في كل فئة قمنا بتحليلها. ومع ذلك، فقد احتلت المركز السادس في أكثر الحلول البديلة التي يحتمل أن يتم تجديدها، بفوزها على Allstate، و Farmers، و Progressive، و American Family. تتمتع AAA أيضًا بأعلى متوسط أقساط في دراستنا، ولكن يجب على السائقين الذين يفكرون في AAA الحصول على عرض أسعار لتحديد ما إذا كان معدلهم الفردي أكثر تنافسية.
10. American Family
التقييم: 3.7
متوسط المعدل السنوي: 1371 دولار
تراجعت شركة American Family أربعة مراكز هذا العام وتحتل المرتبة العاشرة في تحليلنا. درجاتها هي الأدنى في معظم الفئات الفرعية، على الرغم من أن American Family حصلت على درجة أعلى قليلاً من Progressive في فئة أفضل ولاء العملاء. على الرغم من الدرجات المنخفضة، تقدم American Family أسعارًا تنافسية لبعض السائقين، وخاصة السائقين المراهقين، والسائقين ذوي الائتمان الضعيف، والسائقين الذين تعرضوا لحادث أو وثيقة الهوية الوحيدة في سجلهم.
قد يهمك أيضا:
ما هي أفضل شركة التأمين على السيارات في امريكا؟
وفقًا لبيانات ونتائج استبيان العملاء، فإن USAA هي أفضل شركة تأمين شامل للسيارات في أمريكا. ومع ذلك، فإن منتجات التأمين USAA متاحة فقط للأفراد العسكريين النشطين والمحاربين وعائلاتهم. تحتل State Farm المرتبة الثانية في الاستطلاع الذي أجريناه، مما يجعلها أفضل شركة تأمين على السيارات للسائقين غير المؤهلين لعضوية USAA.
على الرغم من أن USAA و State Farm يتصدران التصنيفات، إلا أنه من الجيد النظر في ومقارنة العديد من شركات التأمين التي صنعت أفضل شركات التأمين على السيارات لدينا في عام 2022. يمكن أن يساعدك القيام بذلك في العثور على التغطية التي تناسب احتياجاتك.
اكتسحت USAA أيضًا جميع تصنيفاتنا الفرعية الخمسة بناءً على ملاحظات العملاء. ومع ذلك، لن يفي جميع حاملي وثائق التأمين بمتطلبات عضوية USAA. لهذا السبب، حددنا المركز الثاني في كل فئة بحيث يمكن لجميع المستهلكين التعرف على أفضل خيار في كل مجال من هذه المجالات.
إذا لعبت الأسعار دورًا أساسيًا في قرارك، فمن المهم أيضًا الحصول على عروض أسعار لتأمين السيارات ومقارنتها. على الرغم من أن دراستنا تتضمن بيانات متوسط الأسعار، فإن معدل التأمين الشخصي على سيارتك سيعتمد على عمرك وموقعك وسجل القيادة ودرجة الائتمان ونوع التغطية المفضل ومقدارها، من بين أشياء أخرى. يمكن أن يساعدك عرض الأسعار في تقدير التكاليف بدقة وتحديد شركات التأمين التي تقدم أفضل صفقة.
الأفضل لخدمة العملاء: USAA و State Farm
المرتبة USAA و State Farm رقم 1 ورقم 2 على التوالي. يقول 65 بالمائة من عملاء USAA الذين لم يتقدموا بمطالبة أنهم راضون للغاية عن تجربة خدمة العملاء الخاصة بهم. ينخفض هذا الرقم بشكل طفيف فقط بين أولئك الذين تقدموا بمطالبات، حيث أفاد ما يقرب من 64 ٪ من عملاء USAA أنهم راضون للغاية عن خدمة عملاء شركة التأمين.
إذا لم تكن مؤهلاً للحصول على تغطية USAA، فقد ترغب في التفكير في State Farm. ما يقرب من 60 ٪ من عملاء State Farm الذين لم يقدموا تقرير مطالبة راضون للغاية عن تجربة خدمة العملاء الخاصة بهم. مثل USAA، فإن درجات رضا العملاء في State Farm أقل قليلاً بين العملاء الذين قدموا مطالبة. أفاد ستة وخمسون بالمائة من المشاركين في الاستطلاع أنهم راضون تمامًا عن تجربة خدمة العملاء الخاصة بهم.
كما حصل Farmers و Nationwide و Geico على درجات أعلى من المتوسط لخدمة العملاء.
مقترح لك:
الأفضل لمعالجة المطالبات: Travelers
يعتبر التعامل مع المطالبات جانبًا مهمًا في أي بوليصة تأمين، ويحتل Travelers المرتبة الأولى في هذه الفئة. حصلت على 4.3 من 5 وهي شركة التأمين الوحيدة التي تخلت عن USAA، والتي تقود المجموعة في كل فئة فرعية أخرى قمنا بتحليلها. أفاد ما يقرب من 62٪ من عملاء ترافيلر بأنهم راضون تمامًا عن سهولة تقديم مطالبة، و 65٪ منهم أعربوا عن رضاهم التام عن حل مطالباتهم.
كما تلقى Farmers و Nationwide و State Farm درجات معالجة مطالبات فوق المتوسط.
من المرجح أن يوصى به: USAA و Nationwide
مع معدلات منخفضة ونتائج قوية عبر جميع الفئات التي استعرضناها، فليس من المستغرب أن عملاء USAA من المرجح أن يوصوا شركة التأمين الخاصة بهم للسائقين الآخرين الذين يتسوقون من أجل التغطية.
يقول ثلاثة وخمسون بالمائة من عملاء USAA الذين لم يقدموا مطالبة أنهم على الأرجح يوصون بالتأمين على السيارات USAA، مع 18٪ إضافية قالوا إنهم من المرجح أن يوصوا شركة التأمين. بعد تقديم مطالبة، من المرجح أن يوصي عملاء USAA بشركة التأمين الخاصة بهم. قال واحد وستون بالمائة ممن شملهم الاستطلاع إنهم من المرجح جدًا أن يوصوا شركة التأمين، ويقول 8٪ آخرون إنهم من المرجح أن يوصوا بذلك.
إذا كانت عضوية USAA غير متاحة لك، ففكر في Nationwide. قال واحد وثلاثون بالمائة من العملاء الذين لم يتقدموا بشكوى إلى أنهم سيوصون بـ Nationwide للسائقين الآخرين، بينما قال 41٪ آخرون إنهم من المحتمل أن يفعلوا ذلك. تتحسن نتائج Nationwide بين العملاء الذين قدموا مطالبة. قال 42 منهم إنهم من المرجح جدًا أن يوصوا شركة التأمين الخاصة بهم، مع 32٪ قالوا إنهم من المرجح أن يفعلوا ذلك.
شركات التأمين الأخرى التي كان أداؤها جيدًا في هذه الفئة تشمل State Farm و Allstate.
الأكثر احتمالا للتجديد: USAA و State Farm
يمكن أن يقول استعداد حامل الوثيقة لتجديد سياسته الكثير عن تجربته مع شركة التأمين. حصلت USAA على أعلى درجات ولاء العملاء، متفوقة على State Farm بأقل من نقطة واحدة.
في المتوسط، يقول 78٪ من عملاء USAA الذين لم يتقدموا بمطالبة أنهم من المحتمل أو المحتمل جدًا أن يجددوا سياستهم. ما يقرب من 70 ٪ من المشاركين في الاستطلاع الذين قدموا مطالبة يقولون إنهم يوصون USAA للسائقين الآخرين.
كما هو موضح أعلاه، فإن الوصول إلى منتجات التأمين USAA محدود. إذا لم تكن مؤهلاً للحصول على العضوية، فقد ترغب في التفكير في State Farm، التي تحتل المركز الثاني في الترتيب الفرعي الأكثر احتمالاً للتجديد.
وفقًا لاستطلاعنا، 76٪ من عملاء State Farm الذين لم يقدموا مطالبة يقولون إنهم من المرجح أو من المرجح جدًا أن يبقوا مع شركة التأمين الحالية عندما يحين وقت تجديد سياستهم. ينخفض هذا الرقم إلى 69٪ بين المستجيبين الذين قدموا شكوى.
الأفضل من حيث ولاء العملاء: USAA وNationwide
ولاء العملاء هو انعكاس لاستعداد حامل الوثيقة للتوصية بشركة التأمين الخاصة بهم وتجديد سياستهم. بفضل التجديد القوي ودرجة التوصيات، فليس من المستغرب أن تحتل USAA المركز الأول في هذا البديل أيضًا. إذا لم تكن مؤهلاً للحصول على USAA، ففكر في Nationwide. ويحتل المركز الثاني في فئة "الأكثر احتمالاً أن يتم ترشيحه" ويحصل على درجات أعلى من المتوسط في فئة "الأكثر احتمالاً للتجديد".
ستيت فارم والمسافرين والمزارعين ينضمون أيضًا إلى صفوف الشركات التي حصلت على درجات ولاء العملاء فوق المتوسط.
كم يكلف تأمين السيارة في أمريكا؟
متوسط تكلفة التأمين على السيارات هو 1،539 دولارًا أمريكيًا، وفقًا لأحدث دراسة لدينا. ومع ذلك، قد يكون قسط التأمين الخاص بك أعلى أو أقل، اعتمادًا على متغيرات متعددة، بما في ذلك:
- سن
- سجل السائق
- موقع
- نوع ومقدار التغطية
- مستوى الرصيد
- خصومات تأمين السيارات المتوفرة
عروض أسعار التأمين على السيارات هي أسهل طريقة لمعرفة المبلغ الذي قد تدفعه. يمكنك الحصول على عروض أسعار للتأمين على السيارات عبر الإنترنت أو من خلال التحدث إلى وكيل عبر البريد الإلكتروني أو عبر الهاتف أو شخصيًا.
ما مقدار التأمين على السيارة الذي أحتاجه؟
يعتمد مبلغ التأمين الذي تحتاجه على عدة عوامل. أحد أهم المؤشرات لمقدار التغطية التي قد تحتاجها هي متطلبات الدولة. معظم الولايات لديها قوانين تتطلب من السائقين تحمل الحد الأدنى من تغطية المسؤولية. تطلب بعض الولايات أيضًا من السائقين تحمل أنواع أخرى من التأمين، مثل تغطية السائقين غير المؤمن عليهم أو حماية الإصابات الشخصية (PIP).
الشيء التالي الذي يجب مراعاته هو أي متطلبات للمقرض أو المؤجر. إذا قمت بسداد دفعات شهرية على سيارتك، فإن القرض أو عقد الإيجار الخاص بك يحدد مقدار التغطية التي تحتاج إلى تحملها. الرجوع إلى اتفاقية المقرض أو المؤجر أو التمويل.
لمزيد من النصائح حول الحصول على المبلغ المناسب للتأمين على السيارة، اقرأ "ما مقدار التأمين على السيارة الذي أحتاجه؟" يرشد.
أسئلة مكررة
من هي أفضل شركات التأمين على السيارات في أمريكا؟
بناءا علي استطلاع آراء أكثر من 10000 من حاملي الوثائق في جميع أنحاء أمريكا وجد أن شركات التأمين التالية تمثل أفضل شركات التأمين على السيارات:
- USAA
- State Farm
- Farmers
- Nationwide
- Geico
- Allstate
- Travelers
- Progressive
- AAA
- American Family
نقوم أيضًا بتقييم شركات التأمين بناءً على الأسعار. إذا كنت تبحث عن أكثر تغطية ميسورة التكلفة، فراجع قائمتنا لأرخص شركات التأمين على السيارات لعام 2022.
من لديه أفضل تأمين على السيارات في أمريكا؟
USAA و State Farm هما أفضل شركات التأمين على السيارات، وفقًا لأحدث تحليل للبيانات لدينا. حصلت USAA على أعلى درجة إجمالية في استبيان العملاء الخاص بنا، كما أنها تحتل المرتبة الأولى في كل عملية فرعية تقريبًا قمنا بتحليلها. كما أن لديها أدنى المعدلات بين شركات التأمين على السيارات المدرجة في الدراسات والتقارير.
منتجات USAA متاحة فقط لأعضاء المجتمع العسكري. من المرجح أن يجد السائقون الذين لا يندرجون ضمن هذه الفئة أفضل تغطية من خلال State Farm، التي حصلت على ثاني أعلى درجة في استطلاعنا ومعدلات أقل من المتوسط الوطني.
شركات التأمين الأخرى التي لديها نتائج مسح أعلى من المتوسط تشمل Farmers و Nationwide و Geico.
ما هي أرخص شركات التأمين على السيارات في أمريكا؟
USAA لديها أرخص تأمين على السيارات، وفقًا لدراستنا لعام 2022. متوسط سعره هو 1000 دولار في السنة، وهو أقل بـ 539 دولارًا من المتوسط الوطني. من المرجح أن يجد السائقون غير المؤهلين للتغطية من خلال USAA أقل الأسعار مع Geico. متوسط سعر Geico هو 1148 دولارًا سنويًا، وهو ما يفوق المتوسط الوطني بمقدار 391 دولارًا.
ضع في اعتبارك أن متوسط سعر شركة التأمين قد لا يعكس معدلك الخاص. أفضل طريقة للعثور على أقل الأسعار المتاحة لك هي الحصول على عروض الأسعار من العديد من شركات التأمين ومقارنتها.
كيف يمكنني العثور على أفضل سعر لتأمين السيارة؟
للعثور على أفضل سعر للتأمين على السيارات، يوصي معهد التأمين الدولي (III) أن يحصل المستهلكون على عروض أسعار من ثلاث شركات تأمين على الأقل. أثناء التسوق للحصول على التغطية، تأكد من مقارنة الأسعار بنفس مقدار ونوع التغطية.
لمزيد من النصائح حول العثور على أفضل تأمين على السيارات، بما في ذلك أنواع التغطية وكيفية التوفير في التأمين على السيارات، تفضل بزيارة صفحة كل ما تحتاج لمعرفته حول تأمين السيارة.
التأمين عن السيارات في امريكا
لا تقدم أفضل شركات التأمين على السيارات في السوق تغطية رائعة ومدفوعات معقولة فقط، بل لديهم أيضًا عملية مطالبات بسيطة وتكنولوجيا سهلة الاستخدام وتجربة خدمة عملاء ممتازة.
يجب أن تعلم أن شراء تأمين السيارات في امريكا بشكل مباشر من مكاتب التأمين الرسمية يكون عادة أرخص من الشراء من خلال الإنترنت، وذلك لأن موظف شركة التأمين يحاول أن يقوم بإرضاءك بأسعار منخفضة علي حساب منحك تغطية عن الحوادث ضعيفة، وعلي العكس عند الشراء بواسطة الإنترنت، فيكون السعر مرتفع في معظم الأحيان، ولكن يمكنك أن تقوم بمشاهدة وفهم كل شروط وقوانين شركة التأمين وإختيار نوع التغطية الذي ترغب به.
مقالات مقترحة لك:
إرسال تعليق